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公私募發力科技賦能 AI技術或重塑行業格局
來源:互聯網   發布日期:2020-09-01 07:50   瀏覽:28320次  值班編輯QQ:點擊這里給我發消息

中國基金報記者任子青

金融科技的蓬勃發展,深刻影響和改變著整個金融行業。在“科技賦能金融”的大背景下,更多機構通過“科技大腦”賦能財富管理,與此同時,公私募對金融科技的布局再度加碼,不斷探索改革突圍。多位受訪人士認為,AI技術能夠有效解決行業痛點,大數據和AI技術正重塑行業的新業態。

公私募大力發展科技賦能

AI技術幫助解決行業痛點

浙商基金智能權益投資部總經理查曉磊指出,公募基金行業長期存在兩大痛點,其一是優秀人才的流動問題,其二是基金賺錢基民不賺錢的問題。對于以上痛點,浙商基金認為都能通過“AI科技”找到較好的解決辦法。

“其實浙商基金早于2015年便開始著手開展了一系列智能投資基礎建設的工作。在隨后的不斷探索中,浙商基金從數據挖掘走向邏輯學習,基于已有的數據沉淀和AI技術,在投資中實現數據信號化、信號策略化、策略模型化、模型可視化,最終達到人機互動。這大大解放了投研人員的生產力,讓人類聚焦于更能夠創造超額收益的核心能力圈。”查曉磊表示。值得一提的是,浙商基金于2019年發行了首只全行業覆蓋的“純AI”基金浙商智能行業優選混合,其投資策略的核心難點就在于對風險預算的分配上。

同樣,私募機構也十分重視金融科技的發展與應用。知名私募樂瑞資產近年來在這一領域不斷嘗試,目前已完成了智能投研、智能投資、智能運營等涵蓋資管行業前中后臺業務場景的應用。就其智能運營而言,樂瑞資產自主研發了AI產品助手幫助客戶賦能,用戶可以隨時隨地了解最新的產品要素與投資運作報告等關鍵信息,還可以獲得行業相關的投資信息,結合互聯網生態提供智能匹配的信息服務。

AI團隊與投研團隊的配合也十分重要。在投研團隊組織架構上,浙商基金將股票投資部(專注主動權益)與智能投資部(專注量化與AI)合二為一,成立了“智能權益投資部”,讓HI和AI團隊能更好地融合與互補。

樂瑞資產指出,其AI研發團隊主要分兩個方向,一個是對內智能助手,對外高效客服類系統的研發;另一個是智能投研平臺相關的研發,通過AI技術對于海量信息的高效采集和處理能力。就AI技術而言,無論是營銷端的智能客服、投研端的智能投研還是運營端的智能助手,應用場景都非常廣,對于效率的提升也很明顯。樂瑞資產表示,具體落地的效果,主要取決于2個方面的能力:第一是數據的積累能力,數據是一切AI應用的原材料;第二是數據挖掘的能力,核心是找到切合自己公司業務需求的點,并實現相應的定制化開發,真正從數據中挖掘出高價值信息。

“科技大腦”時代或開啟

AI技術或重塑行業新業態

在“AI時代的財富管理新價值”的高峰論壇上,易方達基金副總裁陳彤指出:“目前,人工智能貫穿財富管理的每一個環節,例如現在能夠看到的投研、客戶的畫像、投資賬戶的再平衡以及投研從研究到策略的優化等方面,其實缺了人工智能是非常難做到的。”

查曉磊也表示,目前發展科技賦能對于財富管理行業非常有必要。他表示,在海外,AI對金融業的影響體現得更為明顯。對于國內而言,越來越多的金融機構開始使用AI技術,無論是智能投顧、智能投研、智能運營、智能風控、智能交易,還是相對更復雜的智能投資,都在不斷落地和搭建當中。

樂瑞資產認為,資管行業競爭日趨激烈,頭部機構的優勢持續在擴大。對任何一家資管公司來講,在產品、營銷、投研、運營任何一方面都不能掉隊。而對于這些能力的提升,以及公司整體的精細化運作,科技賦能至關重要。

陳彤指出,大數據和AI技術正在重塑行業的新業態。從外部因素來講,數據積累的量級以非線性的速度發展,以客戶需求為驅動,形成了有效的客戶數據沉淀。隨著機器學習深度學習、運籌優化等數據的發展,在數據算法和算力三大要素的支撐下,實現千人千面的個性化服務,使得專業的財富管理、大規模批量推廣應用到更廣泛的人群,普惠金融成為可能。

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